Buôn vàng, ngoại tệ online sẽ chỉ mất tiền

Ngân hàng Nhà nước cho hay, những vụ việc do cơ quan công an điều tra khởi tố trong thời gian qua như Golden Rock, Colony, Chiến thuật... là bài học cho các nhà đầu tư trước khi quyết định buôn vàng, ngoại tệ qua mạng với lãi suất cao.  
> Nhiều nước coi đầu tư siêu lợi nhuận online là lừa đảo

Ngân hàng Nhà nước vừa phát đi thông báo, trong đó khẳng định, kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng với lãi suất cao là vi phạm quy định về quản lý ngoại hối, đồng thời rất rủi ro và thường dẫn đến thiệt hại lớn về kinh tế cho người tham gia.

Cơ quan kiểm soát tiền tệ quốc gia khuyến cáo người dân không tham gia các hình thức này, và hỗ trợ các cơ quan quản lý nhà nước phát hiện các tổ chức kinh doanh dưới hình thức trên để xử lý theo quy định của pháp luật.

Hình thức đầu tư siêu lợi nhuận (HYIP) rộ lên ở Việt Nam từ tháng 9/2007 trở lại đây. Đứng ra tổ chức hình thức kinh doanh này thường là các công ty chỉ có chức năng tư vấn, môi giới, có trụ sở hoạt động tại Việt Nam. Thậm chí, có trường hợp nhà cái chỉ là một thành viên không có trụ sở, lập website để kêu gọi đầu tư qua mạng. Các "mặt hàng" là vàng và ngoại tệ, vốn có mức biến động giá lớn trên thị trường.

Ở một số nước, đầu tư siêu lợi nhuận đã được "xếp hạng" là một thức lừa đảo. Ảnh minh họa: Hoàng Hà

Tham gia hình thức này, "nhà đầu tư" phải nộp 5.000 USD trở lên, tương đương 5-10% giá trị giao dịch, nộp trực tiếp bằng ngoại tệ hoặc chuyển khoản qua ngân hàng. Những người tham gia cũng thường ủy quyền toàn bộ việc kinh doanh cho công ty hay các "nhà tư vấn trên mạng" của các công ty này.

Theo Ngân hàng Nhà nước, mức lãi suất rất cao so với thị trường, khoảng 5-20% mỗi tháng là yếu tố hấp dẫn người tham gia. Ngoài ra, sau khi nộp khoản ký quỹ ban đầu, "nhà đầu tư" được cung cấp một tài khoản để kiểm tra giao dịch thông qua Internet và có thể theo dõi thông tin biến động của giá vàng, đôla để thấy mức lãi, lỗ thực tế.

Thậm chí, trong thời gian đầu, một số người đã được nhận những khoản tiền lãi như đã hứa hẹn, thực chất là công ty chuyển tiền của nhà đầu tư mới vào lãi của nhà đầu tư cũ để lấy lòng tin.

Theo quy định về quản lý ngoại hối của Việt Nam, chỉ các đơn vị được Ngân hàng Nhà nước cho phép mới được kinh doanh ngoại tệ. Theo cơ quan này, kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng rất rủi ro, vì biến động giá vàng, đôla rất thất thường và khó dự đoán, do đó dễ dẫn đến thua lỗ nếu không có kiến thức và kinh nghiệm.

Mặt khác, bên đứng ra tổ chức hoạt động này không phải là pháp nhân được phép hoạt động theo luật pháp Việt Nam, thậm chí chỉ là văn phòng đại diện không có chức năng kinh doanh.

Một chuyên gia tài chính cho hay, nguyên tắc đối với những người trong nghề kinh doanh ngoại tệ là không thể đảm bảo trước sẽ có lời, càng không thể đưa ra được tỷ lệ lãi cao trước khi đầu tư. "Nếu nói đầu tư chỉ sau một tháng mà thu về mức lãi 10-60% thì nhất định là lừa đảo", ông này nhấn mạnh. Cũng theo ông, không nhà đầu tư nào có thể khẳng định buôn tiền, vàng qua mạng không có rủi ro.

Ngọc Châu